ERP
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Configurações de Cheques
Conceito de Cheque e Tipos
O cheque é um título de crédito emitido em favor de terceiros, em razão de fundos que o emitente possui em determinada instituição financeira.
Ao Portador:
Esse documento é emitido sem a identificação do beneficiário na folha. Isso é: Pode ser sacado por qualquer pessoa.
*Teto máximo de R$100,00
Cheque Nominal
Documento emitido com o nome do favorecido destacado na folha. Caso outra pessoa vá fazer o depósito/saque do cheque, é necessário ser endossado na parte de trás da folha com a assinatura do beneficiário.
Cruzado
Documento emitido com duas linhas paralelas feitas a caneta. Isso porque o valor do tipo de cheque não pode ser sacado no caixa - deve ser depositado na conta do beneficiário corrente ou poupança.
Caução
Documento entregue como garantia para possíveis prejuízos durante as transações.
Pré-datado
Documento em que o valor será transferido na data mencionada no talão - você menciona o valor e o dia para desconto/compensação.
Consignado
Documento emitido em nome do beneficiário que por possuir pagamento em aberto com um terceiro, faz a transferência do cheque para o mesmo.
Parâmetros Gerais para Operação com Cheque
- Em Configurações do módulo de Alertas há a opção de receber uma notificação ao entrar no sistema referente aos cheques não compensados que há no financeiro.
● Em Configurações do módulo de Finanças há alguns parâmetros para o controle de cheque no sistema.
- Em Contas Financeiras é possível parametrizar para baixar títulos no momento do depósito ou da compensação.
Sobre a transação de lote de cheques pré-datados
O conceito principal é situar o cliente acerca de qual movimentação está sendo feita no cheque.
● Em Configurações do módulo de Finanças há um parâmetro para considerar o cheque na Bussola financeira.
Finanças > Bussola Financeira:
- Em Matriz/Filial temos como configurar a transação que será utilizada para troco das operações com cheque. (Botão direito sobre a filial desejada > Parâmetros Financeiros)
Dicas e conceitos para operar no ERP
- Na tela de cheques é possível filtrar por “Bom para”, que faz referência a data base para compensação do cheque pré.
- Toda movimentação de cheque é feita por meio de lotes.
- Necessário entender que o lançamento financeiro é gerado automaticamente após operações de movimentação de caixa dos títulos, logo a transação de lançamento é configurada na transação das operações financeiras (exemplo: desconto duplicata/ baixa título).
O lançamento financeiro é o registro de gasto ou de uma receita, com a data, descrição, valor e classificação. De forma resumida: Controla a movimentação periódica da conta financeira. Conciliar nada mais é controlar e reconhecer que aquele saldo entrou ou saiu da sua conta no extrato.
Brevidade sobre o CMC7
Código de barras/identificação do cheque. (Finanças> Contas a receber>Novo>Seleciona cheque)
Brevidade sobre Alíneas
Acerca dos fluxos, vamos trabalhar com as Alíneas que nada mais são do que descrições de razão para devolução de um cheque. (Finanças > Alíneas)
Controle de Cheque Pré
Controle de Cheque Consignado
Ponto importante para validar durante atendimento:
Quando o cliente solicitar auxílio pois não recebeu o pagamento do cheque emitido no contas a receber, no qual utilizou para fazer o pagamento do título do fornecedor. Você deve acessar diretamente o cheque para fazer a operação de estorno de compensação. Caso você acesse o lote ou CP e tente estornar um dos dois antes, o sistema irá retornar:
Erro estornando lote de cheques! Lote não pode ser estornado, pois já foi utilizado em pagamentos!
Erro estornando lançamento! Erro estornando consignação de cheque-pré datado!
Erro modificando situação do cheque! Primeiro estorne a compensação do cheque consignado!
Ordem para Estorno da operação de consignação:
No sistema existe uma ordem para realizar o estorno da consignação do cheque:
- Estornar Compensação de Cheque Recebido Consignado
- Devolução do Cheque Recebido
- Estornar pagamento no Contas a Pagar
- Caso seja necessário estorno total da movimentação, pode-se por último estornar o lote. Porém cheque voltará para situação em aberto
Adentrando Desconto de Cheque: Breve resumo
O desconto de cheque é um adiantamento de capital, feito do banco para o cliente, possibilitando o recebimento anterior à data de recebimento dos recursos do título.
Esse valor não é total, isso porque o banco cobra Encargos sobre o desconto. (IOF - Imposto sobre Operações Financeiras/Taxa Desconto - Juros Mensal até a compensação do cheque/ Taxa Administrativa - Cobrança das despesas e Controle de Créditos).
A instituição financeira tem o direito de regressar. Caso o título (cheque) não seja pago pelo devedor, o banco deverá ser reembolsado com inclusão de juros/encargos.
Isso é, a obrigação de cobrança do cliente é da empresa e não do banco. Por isso a necessidade de realizar o controle de descontos no sistema
Sobre a transação de borderô para desconto
Para realizar a operação que veremos a seguir é necessário ter a transação de borderô configurada corretamente. Geralmente é configurada pela área de serviços através da implantação de acordo com as informações bancárias.
Deve-se atentar para a operação se o “Tipo” e “Situação Título” está setado para desconto duplicata e descontado. (Configuração > Tipo transação Finanças > Transações de Borderô)
Controle de Cheque Descontado
Sobre Cheque em Custódia
A operação com o cheque em custódia é informar internamente que o cheque está em posse do Banco. Isso é, o banco está guardando o cheque para realizar a compensação na data do mesmo. Operação apenas para controle interno.
Sobre Relatórios disponíveis no Sistema
Atualmente no sistema conseguimos tirar relatório de todas as telas de filtros e também temos o relatório padrão para posição de cheques no sistema.
