Cadastros (Finanças)

Conta financeira

Acessando módulo finanças, cadastro de contas financeiras, edite a conta banco que vai ser utilizada para este formulário de cheques. Vá até a aba "Cheques pré" e vincule o formulário de cheque à conta. 

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Moeda

Parametrização e Momento de conversão

Parametrização

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Informar valores na moeda:

Momento da conversão

A moeda pode ser de dois tipos:

Variação monetária.

Exemplo do cálculo utilizado na variação monetária:

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Na substituição de títulos por cheque, os novos títulos/cheque ficam com IDMOEDA 0 ou seja, não existe controle de moeda para cheque.

Informar valores na moeda: Real (Padrão) e Cenários.

Moeda tipo "valor" (CUB)

Cadastro do contrato:

Em casos onde trabalha-se com geração de títulos através de contrato, como no caso das construtoras, os cálculos são efetuados considerando sempre a cotação da data do contrato/título e a última cotação.

Em contratos cujo a moeda configurada seja Índice, caso ocorra a seguinte situação: O contrato foi lançado no mês 5, o contas a receber foi gerado apenas no mês 6, e a cotação da moeda foi realizada antes de gerar o contas a receber, será necessário que seja utilizada a ação "Atualizar títulos" na lista de moedas, para que os títulos seja recalculados com a variação monetária correta.

Em resumo: apenas quando o contrato é lançado com a moeda Índice, o contas a receber gerado no mês seguinte e depois da cotação da moeda, é necessário atualizar os títulos. Caso contrário o sistema atualiza automaticamente os títulos ao realizar a cotação.

Cenário

Baixa parcial de um título com a moeda CUB que possui juros, multa e variação monetária, e o valor baixado é menor que 'juros + multa'.

Entendendo os valores do título

Ex: contrato de 01 /01 /2018 e data atual 23/05/2018

(((Valororiginal+ Ccvariacaomonetaria) * % juros (3)) / 30) 
* dias atraso (142)(((10.000,00 + 322,63) * 3%) / 30) 
* 142((10.322,63 * 3%) /30) 
* 14210,3226 * 142 = 1.465,81
Ccjuros / Cotacao
1.465,81 / 1.585,35 = 0,924597
(Valororiginal + Ccvariacaomonetaria) * % multa
(10.000,00 + 322,63) * 2 % = 206,45
Ccvalormulta / Cotacao
206,45 / 1.585,35 = 0,130224
Ccsaldocomjuros - Valorsaldo - Ccjuros - Ccvalormulta
11.994,89 - 10.000,00 - 1.465,81 - 206,45 = 322,63
Ccsaldocomjuros / Cotacao
11.994,89 / 1.585,35 = 7,566083
Valororiginal / Valorcotacao
10.000,00 / 1.535,80 =  6,511264
Valororiginal / Valorcotacao 10.000,00 / 1.535,80 = 6,511264


Quando a moeda é do tipo “valor”, o QUANTMOEDAATUALIZADO e QUANTMOEDAORIGINAL são iguais.

(Quantmoedaoriginal * Cotacao) + Ccjuros + Ccvalormulta
(6,511264 * 1.585.35) + 1.465,81 + 206,45 = 11.994,89
Quantmoedasaldo (anterior) - Quantmoedabaixado
6,511264 - 0 = 6,511264

Quando o valor recebido é menor que juros + multa, a diferença é somada no saldo e então o QUANTMOEDASALDO é alterado.

Quantmoedasaldo * Valorcotacao
6,511264 * 1.535,80  = 10.000,00

Recebimento de 1.000,00 (menos que juros+multa = 1.672,26)

Juros e multa são zerados após a baixa

Quantmoedaoriginal * Cotacao + Ccjuros + Ccvalormulta
6,511264 * 1.585,35 + 672,26 (saldo juros+multa) = 10.994,89
Ccsaldocomjuros / Cotacao
10.994,89 / 1.585,35 = 6,935308
Quantmoedasaldo (anterior) + saldo de juros e multa (neste caso apenas, porque o valor baixado é menor que a soma de juros e multa)
6,511264 + 0,424045 (672,26 / 1.585,35) = 6,935309

O QUANTMOEDABAIXADO não foi alterado porque o valor baixado foi menor que juros e multa.

Quantmoedasaldo * Valorcotacao
6,935309 * 1.535,80 = 10.651,25
Ccsaldocomjuros - Valorsaldo - Ccjuros - Ccvalormulta
10.994,89 - 10.651,25 - 0 - 0 = 343,64

Cenário 

Segunda baixa do título

Saldo: 10.994,89

Recebido: 5.994,89

Quantmoedaoriginal * Cotacao + Ccjuros + Ccvalormulta - Quantmoedabaixado
(6,511264 * 1.585,35) + 672,26 - (3,781431 * 1.585,35)
10.322,632 + 672,26 - 5.994,892 = 5.000,00
Ccsaldocomjuros / Cotacao
5.000,00 / 1.585,35 = 3,153878
Quantmoedasaldo (anterior) - Quantmoedabaixado
6,935309 - 3,781431 = 3,153878
Quantmoedasaldo * Valorcotacao
3,153878 * 1.535,80  = 4.843,73
Ccsaldocomjuros - Valorsaldo - Ccjuros - Ccvalormulta
5.000,00- 4.843,73 = 156,27
Moeda do tipo “Índice (%)” (IGPM)

Finanças > Cadastros > Moedas: localizar a moeda na lista e selecionar a ação 'Realizar cotação'

Cenário

Título em atraso com cotação/variação positiva.

(((Valororiginal+ Ccvariacaomonetaria) * % juros (3))/30) * dias atraso (143)
(((10.000,00 + 69,62) * 3%) /30) * 143
((10.069,62 * 3%) / 30) * 143
10,06962 * 143 = 1.439,96
No IGPM, é o mesmo valor do CCJUROS
(Valororiginal + Ccvariacaomonetaria) * % multa
(10.000,00 + 69,62) * 2 % = 201,39
No IGPM, é o mesmo valor do CCVALORMULTA
Ccsaldocomjuros - Valorsaldo - Ccjuros - Ccvalormulta
11.710,97 - 10.000,00 - 1.439,96 - 201,39 = 69,62
É o mesmo valor do CCSALDOCOMJUROS
Valororiginal + todas as cotações após a original
10.000,00 + 0,50% + 0,80% - 0,60%
10.000,00 + 0,50%) + 0,80% - 0,60%
10.050,00 + 0,80%) - 0,60%
(10.130,40 - 0,60%) = 10.069,618
É o valor original.
Valorsaldo + Ccjuros + Ccvalormulta + Ccvariacaomonetaria
10.000,00 + 1.439,96 + 201,39 + 69,62 = 11.710,97
Quantmoedasaldo (anterior) - Quantmoedabaixado
10.069,6176 - 0 = 10.069,6176
Quantmoedasaldo + cotações com sinais opostos
10.069,6176 - 0,50% - 0,80% + 0,60%
(10.069,6176 - 0,50%) - 0,80% + 0,60%
(10.019,269512 - 0,80%) + 0,60%
(9.939,115356 + 0,60%) = 10.000,00

Quando o cálculo é feito manualmente, pode-se perceber diferença de alguns centavos.

Quando o valor recebido é menor que juros+multa, a diferença é somada no saldo e então o QUANTMOEDASALDO é alterado.

Recebimento de 1.000,00 (menos que juros+multa = 1.6741,35)

Juros e multas são zerados após a baixa.

Valorsaldo + Ccjuros + Ccvalormulta + Ccvariacaomonetaria
10.000,00 + 641,35 (saldo da baixa) + 69,62 = 10.710,97
Quantmoedasaldo (anterior) + saldo de juros e multa (neste caso apenas, porque o valor baixado é menor que a soma de juros e multa)
10.069,618 + 641,35 = 10.710,9676

O QUANTMOEDABAIXADO não foi alterado porque o valor baixado foi menor que juros e multa.

Quando o cálculo é feito manualmente, pode-se perceber diferença de alguns centavos.

Quantmoedasaldo + cotações com sinais opostos
10.710,9676 - 0,50% - 0,80% + 0,60%
10.710,9676 - 0,50%) - 0,80% + 0,60%
(10.657,412762 - 0,80%) + 0,60%
(10.572,153456 + 0,60%) = 10.636,84
Ccsaldocomjuros - Valorsaldo - Ccjuros - Ccvalormulta
10.710,97 - 10.636,84 - 0 - 0 = 74,13
Segunda baixa do título (2)

Saldo: 10.710,97

Recebido: 5.710,97 

Valorsaldo + Ccjuros + Ccvalormulta + Ccvariacaomonetaria - Quantmoedabaixado
10.636,84 + 0 + 0 + 74,13 - 5.710,9676 = 5.000,00
Valororiginal + todas as cotações após a original + Ccjuros + Ccvalormulta
Quantmoedasaldo (anterior) - Quantmoedabaixado
10.710,9676 - 5.710,9676 = 5.000,00
Quantmoedasaldo + cotações com sinais opostos
5.000,00 - 0,50% - 0,80% + 0,60%
(5.000,00 - 0,50%) - 0,80% + 0,60%
(4.975,00 - 0,80%) + 0,60%
(4.935,20 + 0,60%) = 4.965,40

Quando fizemos o cálculo manualmente pode dar diferença de alguns centavos.

Ccsaldocomjuros - Valorsaldo - Ccjuros - Ccvalormulta
5.000,00 - 4.965,40: 34,60

Informar valores na moeda

Moeda do tipo “valor” (Dólar)

Neste caso, considera apenas a cotação atual. A seguir, exemplo de cenário.

Na lista do contas a receber vai aparecer o título.

Recebimento de U$300,00

300,00 * 3,10 = 930,00
300,00 * 3,10 = 930,00 300,00 * 3,25 = 975,00 930,00 - 975,00 = - 45,00
3.250,00 + (- 45) - 930,00 = 2.275,00

Na transação da baixa existe o parâmetro “Se título com moeda, permite editar valor da cotação”.

 

Ocorrências Bancárias

O que é uma Ocorrência Bancária?

Ocorrência são códigos definidos pelo banco que irão determinar certas ações que serão ou foram realizadas pelo banco no momento do envio do arquivo de remessa ou retorno de boletos. 

Como Cadastrar uma Ocorrência Bancária?

Algumas ocorrências já vêm importadas na base de dados das nossas ferramentas. Porém, em alguns caso é preciso realizar o cadastro de novos códigos conforme necessário. Abaixo temos um vídeo explicativo de como realizar o cadastro de uma ocorrência bancária:

Achou o vídeo muito grande? Temos aqui também um breve resumo:

Ocorrências bancárias ficam localizadas em: módulo de finanças - >cadastros -> ocorrências bancárias -> para iniciar o cadastro pode clicar no botão novo e vai apresentar a seguinte tela:

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Temos as seguintes opções: