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Conta financeira

Acessando módulo finanças, cadastro de contas financeiras, edite a conta banco que vai ser utilizada para este formulário de cheques. Vá até a aba "Cheques pré" e vincule o formulário de cheque à conta.

Moeda

Parametrização e Momento de conversão

Parametrização

Informar valores na moeda:

Real (padrão): nas operações de criação do título, cobrança, pagamento, substituição e encontro de contas, os valores exibidos na tela serão sempre em reais.
Selecionada: nas operações de criação do título, cobrança, pagamento, substituição e encontro de contas, os valores exibidos na tela são na moeda do título.

Momento da conversão

A moeda pode ser de dois tipos:

Valor: o cálculo é feito na lista de contas a receber;
Índice (%): o cálculo é feito no momento em que faz a cotação da moeda.

Variação monetária.

É a variação ocorrida entre o valor da compra e o valor pago em função da valorização ou desvalorização da moeda corrente em relação a outra moeda. Exemplo: Comprei um produto por U$ 100,00, para pagar em 30 dias. No dia da compra, o câmbio era 2,50, correspondendo a R$ 250,00. No dia do pagamento, o câmbio era 2,70, correspondendo a R$ 270,00. Conclusão: R$ 20,00 é a variação monetária

Exemplo do cálculo utilizado na variação monetária:

Na substituição de títulos por cheque, os novos títulos/cheque ficam com IDMOEDA 0 ou seja, não existe controle de moeda para cheque.

Informar valores na moeda: Real (Padrão) e Cenários.

Moeda tipo "valor" (CUB)

Cadastro do contrato:

Em casos onde trabalha-se com geração de títulos através de contrato, como no caso das construtoras, os cálculos são efetuados considerando sempre a cotação da data do contrato/título e a última cotação.

Em contratos cujo a moeda configurada seja Índice, caso ocorra a seguinte situação: O contrato foi lançado no mês 5, o contas a receber foi gerado apenas no mês 6, e a cotação da moeda foi realizada antes de gerar o contas a receber, será necessário que seja utilizada a ação "Atualizar títulos" na lista de moedas, para que os títulos seja recalculados com a variação monetária correta.

Em resumo: apenas quando o contrato é lançado com a moeda Índice, o contas a receber gerado no mês seguinte e depois da cotação da moeda, é necessário atualizar os títulos. Caso contrário o sistema atualiza automaticamente os títulos ao realizar a cotação.

Cenário

Baixa parcial de um título com a moeda CUB que possui juros, multa e variação monetária, e o valor baixado é menor que 'juros + multa'.

Entendendo os valores do título

Ex: contrato de 01 /01 /2018 e data atual 23/05/2018

Data do contrato: 01/01/2018
Data cotação original <DATACOTACAO>: 01/01/2018
Cotação original <VALORCOTACAO>: 1.535,80
Cotação atual <COTACAO>: 1.585,35
Data última cotação <COTACAODATA>: 01/05/2018
Valor original <VALORORIGINAL>: 10.000,00
Valor juros <CCJUROS>: 1.465,81

(((Valororiginal+ Ccvariacaomonetaria) * % juros (3)) / 30) 
* dias atraso (142)(((10.000,00 + 322,63) * 3%) / 30) 
* 142((10.322,63 * 3%) /30) 
* 14210,3226 * 142 = 1.465,81

Valor juros na moeda <CCQUANTMOEDAJUROS>: 0,924597

Ccjuros / Cotacao
1.465,81 / 1.585,35 = 0,924597

Valor da multa <CCVALORMULTA>: 206,45

(Valororiginal + Ccvariacaomonetaria) * % multa
(10.000,00 + 322,63) * 2 % = 206,45

Valor da multa na moeda <CCQUANTMOEDAMULTA>: 0,130224

Ccvalormulta / Cotacao
206,45 / 1.585,35 = 0,130224

Variação monetária <CCVARIACAOMONETARIA>: 322,63

Ccsaldocomjuros - Valorsaldo - Ccjuros - Ccvalormulta
11.994,89 - 10.000,00 - 1.465,81 - 206,45 = 322,63

Valor saldo com juros na moeda <CCQUANTMOEDASALDOCOMJUROS>: 7,566083

Ccsaldocomjuros / Cotacao
11.994,89 / 1.585,35 = 7,566083

Valor atualizado na moeda <QUANTMOEDAATUALIZADO>: 6,511264

Valororiginal / Valorcotacao
10.000,00 / 1.535,80 =  6,511264

Valor original na moeda <QUANTMOEDAORIGINAL>: 6,511264

Valororiginal / Valorcotacao 10.000,00 / 1.535,80 = 6,511264

Quando a moeda é do tipo “valor”, o QUANTMOEDAATUALIZADO e QUANTMOEDAORIGINAL são iguais.

Valor saldo com juros <CCSALDOCOMJUROS>: 11.994,89

(Quantmoedaoriginal * Cotacao) + Ccjuros + Ccvalormulta
(6,511264 * 1.585.35) + 1.465,81 + 206,45 = 11.994,89

Valor saldo na moeda <QUANTMOEDASALDO>: 6,511264

Quantmoedasaldo (anterior) - Quantmoedabaixado
6,511264 - 0 = 6,511264

Quando o valor recebido é menor que juros + multa, a diferença é somada no saldo e então o QUANTMOEDASALDO é alterado.

Valor Saldo <VALORSALDO>: 10.000,00

Quantmoedasaldo * Valorcotacao
6,511264 * 1.535,80  = 10.000,00

Recebimento de 1.000,00 (menos que juros+multa = 1.672,26)

Juros e multa são zerados após a baixa

Valor saldo com juros <CCSALDOCOMJUROS>: 10.994,89

Quantmoedaoriginal * Cotacao + Ccjuros + Ccvalormulta
6,511264 * 1.585,35 + 672,26 (saldo juros+multa) = 10.994,89

Valor saldo com juros na moeda <CCQUANTMOEDASALDOCOMJUROS>: 6,935308

Ccsaldocomjuros / Cotacao
10.994,89 / 1.585,35 = 6,935308

Valor saldo na moeda <QUANTMOEDASALDO>: 6,935309

Quantmoedasaldo (anterior) + saldo de juros e multa (neste caso apenas, porque o valor baixado é menor que a soma de juros e multa)
6,511264 + 0,424045 (672,26 / 1.585,35) = 6,935309

O QUANTMOEDABAIXADO não foi alterado porque o valor baixado foi menor que juros e multa.

Valor Saldo <VALORSALDO>: 10.651,25

Quantmoedasaldo * Valorcotacao
6,935309 * 1.535,80 = 10.651,25

Variação monetária <CCVARIACAOMONETARIA>: 343,64

Ccsaldocomjuros - Valorsaldo - Ccjuros - Ccvalormulta
10.994,89 - 10.651,25 - 0 - 0 = 343,64

Cenário

Segunda baixa do título

Saldo: 10.994,89

Recebido: 5.994,89

Valor saldo com juros <CCSALDOCOMJUROS>: 5.000,00

Quantmoedaoriginal * Cotacao + Ccjuros + Ccvalormulta - Quantmoedabaixado
(6,511264 * 1.585,35) + 672,26 - (3,781431 * 1.585,35)
10.322,632 + 672,26 - 5.994,892 = 5.000,00

Valor saldo com juros na moeda <CCQUANTMOEDASALDOCOMJUROS>: 3,153878

Ccsaldocomjuros / Cotacao
5.000,00 / 1.585,35 = 3,153878

Valor saldo na moeda <QUANTMOEDASALDO>: 3,153878

Quantmoedasaldo (anterior) - Quantmoedabaixado
6,935309 - 3,781431 = 3,153878

Valor Saldo <VALORSALDO>: 4.843,73

Quantmoedasaldo * Valorcotacao
3,153878 * 1.535,80  = 4.843,73

Variação monetária <CCVARIACAOMONETARIA>: 156,27

Ccsaldocomjuros - Valorsaldo - Ccjuros - Ccvalormulta
5.000,00- 4.843,73 = 156,27

Moeda do tipo “Índice (%)” (IGPM)

Os cálculos são efetuados considerando todas as cotações após a data do contrato/título;
A cotação pode ser positiva ou negativa.

Finanças > Cadastros > Moedas: localizar a moeda na lista e selecionar a ação 'Realizar cotação'

Cenário

Título em atraso com cotação/variação positiva.

Data do contrato: 01/01/2018
Data cotação original <DATACOTACAO>: 01/01/2018
Cotação original <VALORCOTACAO>: 0,30
Cotações após o contrato: 0,50, 0,80, - 0,60
Cotação atual <COTACAO>: -0,60
Data última cotação <COTACAODATA>: 01/05/2018
Valor original <VALORORIGINAL>: 10.000,00
Valor juros <CCJUROS>: 1.439,96

(((Valororiginal+ Ccvariacaomonetaria) * % juros (3))/30) * dias atraso (143)
(((10.000,00 + 69,62) * 3%) /30) * 143
((10.069,62 * 3%) / 30) * 143
10,06962 * 143 = 1.439,96

Valor juros na moeda <CCQUANTMOEDAJUROS>: 1.439,96.

No IGPM, é o mesmo valor do CCJUROS

Valor da multa <CCVALORMULTA>: 201,39

(Valororiginal + Ccvariacaomonetaria) * % multa
(10.000,00 + 69,62) * 2 % = 201,39

Valor da multa na moeda <CCQUANTMOEDAMULTA>: 201,39

No IGPM, é o mesmo valor do CCVALORMULTA

Variação monetária <CCVARIACAOMONETARIA>: 69,62

Ccsaldocomjuros - Valorsaldo - Ccjuros - Ccvalormulta
11.710,97 - 10.000,00 - 1.439,96 - 201,39 = 69,62

Valor saldo com juros na moeda <CCQUANTMOEDASALDOCOMJUROS>: 11.710,97

É o mesmo valor do CCSALDOCOMJUROS

Valor atualizado na moeda <QUANTMOEDAATUALIZADO>: 10.0069,6176

Valororiginal + todas as cotações após a original
10.000,00 + 0,50% + 0,80% - 0,60%
10.000,00 + 0,50%) + 0,80% - 0,60%
10.050,00 + 0,80%) - 0,60%
(10.130,40 - 0,60%) = 10.069,618

Valor original na moeda <QUANTMOEDAORIGINAL>: 10.000,00

É o valor original.

Valor saldo com juros <CCSALDOCOMJUROS>: 11.710,97

Valorsaldo + Ccjuros + Ccvalormulta + Ccvariacaomonetaria
10.000,00 + 1.439,96 + 201,39 + 69,62 = 11.710,97

Valor saldo na moeda <QUANTMOEDASALDO>: 10.069,6176

Quantmoedasaldo (anterior) - Quantmoedabaixado
10.069,6176 - 0 = 10.069,6176

Valor Saldo <VALORSALDO>: 10.000,00

Quantmoedasaldo + cotações com sinais opostos
10.069,6176 - 0,50% - 0,80% + 0,60%
(10.069,6176 - 0,50%) - 0,80% + 0,60%
(10.019,269512 - 0,80%) + 0,60%
(9.939,115356 + 0,60%) = 10.000,00

Quando o cálculo é feito manualmente, pode-se perceber diferença de alguns centavos.

Quando o valor recebido é menor que juros+multa, a diferença é somada no saldo e então o QUANTMOEDASALDO é alterado.

Recebimento de 1.000,00 (menos que juros+multa = 1.6741,35)

Juros e multas são zerados após a baixa.

Valor saldo com juros <CCSALDOCOMJUROS>: 10.710,97

Valorsaldo + Ccjuros + Ccvalormulta + Ccvariacaomonetaria
10.000,00 + 641,35 (saldo da baixa) + 69,62 = 10.710,97

Valor saldo na moeda <QUANTMOEDASALDO>: 10.710,9676

Quantmoedasaldo (anterior) + saldo de juros e multa (neste caso apenas, porque o valor baixado é menor que a soma de juros e multa)
10.069,618 + 641,35 = 10.710,9676

O QUANTMOEDABAIXADO não foi alterado porque o valor baixado foi menor que juros e multa.

Valor Saldo <VALORSALDO>: 10.636,84

Quando o cálculo é feito manualmente, pode-se perceber diferença de alguns centavos.

Quantmoedasaldo + cotações com sinais opostos
10.710,9676 - 0,50% - 0,80% + 0,60%
10.710,9676 - 0,50%) - 0,80% + 0,60%
(10.657,412762 - 0,80%) + 0,60%
(10.572,153456 + 0,60%) = 10.636,84

Variação monetária <CCVARIACAOMONETARIA>: 74,13

Ccsaldocomjuros - Valorsaldo - Ccjuros - Ccvalormulta
10.710,97 - 10.636,84 - 0 - 0 = 74,13

Segunda baixa do título (2)

Saldo: 10.710,97

Recebido: 5.710,97

Valor saldo com juros <CCSALDOCOMJUROS>: 5.000,00

Valorsaldo + Ccjuros + Ccvalormulta + Ccvariacaomonetaria - Quantmoedabaixado
10.636,84 + 0 + 0 + 74,13 - 5.710,9676 = 5.000,00
Valororiginal + todas as cotações após a original + Ccjuros + Ccvalormulta

Valor saldo na moeda <QUANTMOEDASALDO>: 5.000,00

Quantmoedasaldo (anterior) - Quantmoedabaixado
10.710,9676 - 5.710,9676 = 5.000,00

Valor Saldo <VALORSALDO>: 4.965,40

Quantmoedasaldo + cotações com sinais opostos
5.000,00 - 0,50% - 0,80% + 0,60%
(5.000,00 - 0,50%) - 0,80% + 0,60%
(4.975,00 - 0,80%) + 0,60%
(4.935,20 + 0,60%) = 4.965,40

Quando fizemos o cálculo manualmente pode dar diferença de alguns centavos.

Variação monetária <CCVARIACAOMONETARIA>: 34,60

Ccsaldocomjuros - Valorsaldo - Ccjuros - Ccvalormulta
5.000,00 - 4.965,40: 34,60

Informar valores na moeda

Moeda do tipo “valor” (Dólar)

Neste caso, considera apenas a cotação atual. A seguir, exemplo de cenário.

Título com valor 1.000,00 dólares (3.250,00 reais)
Valor original <VALORORIGINAL>: 1.000,00
Cotação atual <COTACAO>: 3,25
Data última cotação <COTACAODATA>: 20/05/2018
Valor saldo na moeda <QUANTMOEDASALDO>: 1.000,00
Valor saldo com juros <CCSALDOCOMJUROS>: 3.250,00

Na lista do contas a receber vai aparecer o título.

Recebimento de U$300,00

Altera-se a cotação no momento da baixa para 3,10
Cotação do título: 3,25
Cotação da baixa: 3,10
Valor recebido na moeda <QUANTMOEDABAIXADO>: 300,00
Valor recebido em reais <TOTALRECEBIDO>: 930,00

300,00 * 3,10 = 930,00

Variação monetária da baixa <TOTALVARIACAOMONETARIA>: - 45,00

300,00 * 3,10 = 930,00 300,00 * 3,25 = 975,00 930,00 - 975,00 = - 45,00

Valor saldo na moeda <QUANTMOEDASALDO>: 700,00
Valor saldo com juros <CCSALDOCOMJUROS>: 2.275,00
Valor saldo <VALORSALDO>: 2.275,00
Valororiginal + Totalvariacaomonetaria - Totalrecebido:

3.250,00 + (- 45) - 930,00 = 2.275,00

Na transação da baixa existe o parâmetro “Se título com moeda, permite editar valor da cotação”.

Ocorrências Bancárias

O que é uma Ocorrência Bancária?

Ocorrência são códigos definidos pelo banco que irão determinar certas ações que serão ou foram realizadas pelo banco no momento do envio do arquivo de remessa ou retorno de boletos.

Como Cadastrar uma Ocorrência Bancária?

Algumas ocorrências já vêm importadas na base de dados das nossas ferramentas. Porém, em alguns caso é preciso realizar o cadastro de novos códigos conforme necessário. Abaixo temos um vídeo explicativo de como realizar o cadastro de uma ocorrência bancária:

Achou o vídeo muito grande? Temos aqui também um breve resumo:

Ocorrências bancárias ficam localizadas em: módulo de finanças - >cadastros -> ocorrências bancárias -> para iniciar o cadastro pode clicar no botão novo e vai apresentar a seguinte tela:

Temos as seguintes opções:

Tipo ocorrência: Aqui definimos se o tipo da remessa é de cobrança (para boletos emitidos) ou pagamento (para envio de pagamentos de contas a pagar).
Ocorrência: Neste campo, informamos o código da ocorrência bancária conforme layout do banco.
Banco: Informar o banco a qual essa ocorrência pertence.
Descrição Remessa/Descrição Retorno: Campos para informar a descrição da ocorrência (um mesmo código de ocorrência pode ter uma descrição/ação para o envio da remessa e uma descrição/ação no recebimento do retorno)
Tipo processo: Aqui definimos se a ocorrência vai baixar o título, apenas atualizar sua situação em relação ao banco ou se vai rejeitar o títulos(atualizar a informação também) quando importamos o arquivo de retorno bancário.
Atualiza nosso número: (Informado se deve apenas atualizar a informação do Nosso Número no contas a Receber)
Atualiza vencimento: (Informado se deve atualizar a data de vencimento do título)
Confirma processamento: (Usado para confirmar se o título foi processado no retorno conforme a ocorrência exigir)
Rejeita processamento: (Usado para alterar a situação do título caso o mesmo tenha alguma irregularidade conforme a ocorrência)
Confirma alteração: (Ocorrências bancárias que servem para explicar a ação de alteração dos boletos enviados.)
Remessa: (Define se é uma ocorrência apenas de remessa)
Retorno: (Define se é uma ocorrência apenas de retorno)