Finanças
Procedimentos, cadastros, informações do módulo de finanças do Ema ERP
- Cadastros (Finanças)
- Operações (Finanças)
- Registro de operações e Painéis (Finanças)
- Relatórios e Cubos Decisão (Finanças)
Cadastros (Finanças)
Conta financeira
Acessando módulo finanças, cadastro de contas financeiras, edite a conta banco que vai ser utilizada para este formulário de cheques. Vá até a aba "Cheques pré" e vincule o formulário de cheque à conta.
Moeda
Parametrização e Momento de conversão
Parametrização
Informar valores na moeda:
- Real (padrão): nas operações de criação do título, cobrança, pagamento, substituição e encontro de contas, os valores exibidos na tela serão sempre em reais.
- Selecionada: nas operações de criação do título, cobrança, pagamento, substituição e encontro de contas, os valores exibidos na tela são na moeda do título.
Momento da conversão
A moeda pode ser de dois tipos:
- Valor: o cálculo é feito na lista de contas a receber;
- Índice (%): o cálculo é feito no momento em que faz a cotação da moeda.
Variação monetária.
- É a variação ocorrida entre o valor da compra e o valor pago em função da valorização ou desvalorização da moeda corrente em relação a outra moeda. Exemplo: Comprei um produto por U$ 100,00, para pagar em 30 dias. No dia da compra, o câmbio era 2,50, correspondendo a R$ 250,00. No dia do pagamento, o câmbio era 2,70, correspondendo a R$ 270,00. Conclusão: R$ 20,00 é a variação monetária
Exemplo do cálculo utilizado na variação monetária:
Na substituição de títulos por cheque, os novos títulos/cheque ficam com IDMOEDA 0 ou seja, não existe controle de moeda para cheque.
Informar valores na moeda: Real (Padrão) e Cenários.
Moeda tipo "valor" (CUB)
Cadastro do contrato:
Em casos onde trabalha-se com geração de títulos através de contrato, como no caso das construtoras, os cálculos são efetuados considerando sempre a cotação da data do contrato/título e a última cotação.
Em contratos cujo a moeda configurada seja Índice, caso ocorra a seguinte situação: O contrato foi lançado no mês 5, o contas a receber foi gerado apenas no mês 6, e a cotação da moeda foi realizada antes de gerar o contas a receber, será necessário que seja utilizada a ação "Atualizar títulos" na lista de moedas, para que os títulos seja recalculados com a variação monetária correta.
Em resumo: apenas quando o contrato é lançado com a moeda Índice, o contas a receber gerado no mês seguinte e depois da cotação da moeda, é necessário atualizar os títulos. Caso contrário o sistema atualiza automaticamente os títulos ao realizar a cotação.
Cenário
Baixa parcial de um título com a moeda CUB que possui juros, multa e variação monetária, e o valor baixado é menor que 'juros + multa'.
Entendendo os valores do título
Ex: contrato de 01 /01 /2018 e data atual 23/05/2018
- Data do contrato: 01/01/2018
- Data cotação original <DATACOTACAO>: 01/01/2018
- Cotação original <VALORCOTACAO>: 1.535,80
- Cotação atual <COTACAO>: 1.585,35
- Data última cotação <COTACAODATA>: 01/05/2018
- Valor original <VALORORIGINAL>: 10.000,00
- Valor juros <CCJUROS>: 1.465,81
(((Valororiginal+ Ccvariacaomonetaria) * % juros (3)) / 30)
* dias atraso (142)(((10.000,00 + 322,63) * 3%) / 30)
* 142((10.322,63 * 3%) /30)
* 14210,3226 * 142 = 1.465,81- Valor juros na moeda <CCQUANTMOEDAJUROS>: 0,924597
Ccjuros / Cotacao
1.465,81 / 1.585,35 = 0,924597- Valor da multa <CCVALORMULTA>: 206,45
(Valororiginal + Ccvariacaomonetaria) * % multa
(10.000,00 + 322,63) * 2 % = 206,45- Valor da multa na moeda <CCQUANTMOEDAMULTA>: 0,130224
Ccvalormulta / Cotacao
206,45 / 1.585,35 = 0,130224- Variação monetária <CCVARIACAOMONETARIA>: 322,63
Ccsaldocomjuros - Valorsaldo - Ccjuros - Ccvalormulta
11.994,89 - 10.000,00 - 1.465,81 - 206,45 = 322,63- Valor saldo com juros na moeda <CCQUANTMOEDASALDOCOMJUROS>: 7,566083
Ccsaldocomjuros / Cotacao
11.994,89 / 1.585,35 = 7,566083- Valor atualizado na moeda <QUANTMOEDAATUALIZADO>: 6,511264
Valororiginal / Valorcotacao
10.000,00 / 1.535,80 = 6,511264- Valor original na moeda <QUANTMOEDAORIGINAL>: 6,511264
Valororiginal / Valorcotacao 10.000,00 / 1.535,80 = 6,511264
Quando a moeda é do tipo “valor”, o QUANTMOEDAATUALIZADO e QUANTMOEDAORIGINAL são iguais.
- Valor saldo com juros <CCSALDOCOMJUROS>: 11.994,89
(Quantmoedaoriginal * Cotacao) + Ccjuros + Ccvalormulta
(6,511264 * 1.585.35) + 1.465,81 + 206,45 = 11.994,89- Valor saldo na moeda <QUANTMOEDASALDO>: 6,511264
Quantmoedasaldo (anterior) - Quantmoedabaixado
6,511264 - 0 = 6,511264Quando o valor recebido é menor que juros + multa, a diferença é somada no saldo e então o QUANTMOEDASALDO é alterado.
- Valor Saldo <VALORSALDO>: 10.000,00
Quantmoedasaldo * Valorcotacao
6,511264 * 1.535,80 = 10.000,00Recebimento de 1.000,00 (menos que juros+multa = 1.672,26)
Juros e multa são zerados após a baixa
- Valor saldo com juros <CCSALDOCOMJUROS>: 10.994,89
Quantmoedaoriginal * Cotacao + Ccjuros + Ccvalormulta
6,511264 * 1.585,35 + 672,26 (saldo juros+multa) = 10.994,89- Valor saldo com juros na moeda <CCQUANTMOEDASALDOCOMJUROS>: 6,935308
Ccsaldocomjuros / Cotacao
10.994,89 / 1.585,35 = 6,935308- Valor saldo na moeda <QUANTMOEDASALDO>: 6,935309
Quantmoedasaldo (anterior) + saldo de juros e multa (neste caso apenas, porque o valor baixado é menor que a soma de juros e multa)
6,511264 + 0,424045 (672,26 / 1.585,35) = 6,935309O QUANTMOEDABAIXADO não foi alterado porque o valor baixado foi menor que juros e multa.
- Valor Saldo <VALORSALDO>: 10.651,25
Quantmoedasaldo * Valorcotacao
6,935309 * 1.535,80 = 10.651,25- Variação monetária <CCVARIACAOMONETARIA>: 343,64
Ccsaldocomjuros - Valorsaldo - Ccjuros - Ccvalormulta
10.994,89 - 10.651,25 - 0 - 0 = 343,64Cenário
Segunda baixa do título
Saldo: 10.994,89
Recebido: 5.994,89
- Valor saldo com juros <CCSALDOCOMJUROS>: 5.000,00
Quantmoedaoriginal * Cotacao + Ccjuros + Ccvalormulta - Quantmoedabaixado
(6,511264 * 1.585,35) + 672,26 - (3,781431 * 1.585,35)
10.322,632 + 672,26 - 5.994,892 = 5.000,00- Valor saldo com juros na moeda <CCQUANTMOEDASALDOCOMJUROS>: 3,153878
Ccsaldocomjuros / Cotacao
5.000,00 / 1.585,35 = 3,153878- Valor saldo na moeda <QUANTMOEDASALDO>: 3,153878
Quantmoedasaldo (anterior) - Quantmoedabaixado
6,935309 - 3,781431 = 3,153878- Valor Saldo <VALORSALDO>: 4.843,73
Quantmoedasaldo * Valorcotacao
3,153878 * 1.535,80 = 4.843,73- Variação monetária <CCVARIACAOMONETARIA>: 156,27
Ccsaldocomjuros - Valorsaldo - Ccjuros - Ccvalormulta
5.000,00- 4.843,73 = 156,27Moeda do tipo “Índice (%)” (IGPM)
- Os cálculos são efetuados considerando todas as cotações após a data do contrato/título;
- A cotação pode ser positiva ou negativa.
Finanças > Cadastros > Moedas: localizar a moeda na lista e selecionar a ação 'Realizar cotação'
Cenário
Título em atraso com cotação/variação positiva.
- Data do contrato: 01/01/2018
- Data cotação original <DATACOTACAO>: 01/01/2018
- Cotação original <VALORCOTACAO>: 0,30
- Cotações após o contrato: 0,50, 0,80, - 0,60
- Cotação atual <COTACAO>: -0,60
- Data última cotação <COTACAODATA>: 01/05/2018
- Valor original <VALORORIGINAL>: 10.000,00
- Valor juros <CCJUROS>: 1.439,96
(((Valororiginal+ Ccvariacaomonetaria) * % juros (3))/30) * dias atraso (143)
(((10.000,00 + 69,62) * 3%) /30) * 143
((10.069,62 * 3%) / 30) * 143
10,06962 * 143 = 1.439,96- Valor juros na moeda <CCQUANTMOEDAJUROS>: 1.439,96.
No IGPM, é o mesmo valor do CCJUROS- Valor da multa <CCVALORMULTA>: 201,39
(Valororiginal + Ccvariacaomonetaria) * % multa
(10.000,00 + 69,62) * 2 % = 201,39- Valor da multa na moeda <CCQUANTMOEDAMULTA>: 201,39
No IGPM, é o mesmo valor do CCVALORMULTA- Variação monetária <CCVARIACAOMONETARIA>: 69,62
Ccsaldocomjuros - Valorsaldo - Ccjuros - Ccvalormulta
11.710,97 - 10.000,00 - 1.439,96 - 201,39 = 69,62- Valor saldo com juros na moeda <CCQUANTMOEDASALDOCOMJUROS>: 11.710,97
É o mesmo valor do CCSALDOCOMJUROS- Valor atualizado na moeda <QUANTMOEDAATUALIZADO>: 10.0069,6176
Valororiginal + todas as cotações após a original
10.000,00 + 0,50% + 0,80% - 0,60%
10.000,00 + 0,50%) + 0,80% - 0,60%
10.050,00 + 0,80%) - 0,60%
(10.130,40 - 0,60%) = 10.069,618- Valor original na moeda <QUANTMOEDAORIGINAL>: 10.000,00
É o valor original.- Valor saldo com juros <CCSALDOCOMJUROS>: 11.710,97
Valorsaldo + Ccjuros + Ccvalormulta + Ccvariacaomonetaria
10.000,00 + 1.439,96 + 201,39 + 69,62 = 11.710,97- Valor saldo na moeda <QUANTMOEDASALDO>: 10.069,6176
Quantmoedasaldo (anterior) - Quantmoedabaixado
10.069,6176 - 0 = 10.069,6176- Valor Saldo <VALORSALDO>: 10.000,00
Quantmoedasaldo + cotações com sinais opostos
10.069,6176 - 0,50% - 0,80% + 0,60%
(10.069,6176 - 0,50%) - 0,80% + 0,60%
(10.019,269512 - 0,80%) + 0,60%
(9.939,115356 + 0,60%) = 10.000,00Quando o cálculo é feito manualmente, pode-se perceber diferença de alguns centavos.
Quando o valor recebido é menor que juros+multa, a diferença é somada no saldo e então o QUANTMOEDASALDO é alterado.
Recebimento de 1.000,00 (menos que juros+multa = 1.6741,35)
Juros e multas são zerados após a baixa.
- Valor saldo com juros <CCSALDOCOMJUROS>: 10.710,97
Valorsaldo + Ccjuros + Ccvalormulta + Ccvariacaomonetaria
10.000,00 + 641,35 (saldo da baixa) + 69,62 = 10.710,97- Valor saldo na moeda <QUANTMOEDASALDO>: 10.710,9676
Quantmoedasaldo (anterior) + saldo de juros e multa (neste caso apenas, porque o valor baixado é menor que a soma de juros e multa)
10.069,618 + 641,35 = 10.710,9676O QUANTMOEDABAIXADO não foi alterado porque o valor baixado foi menor que juros e multa.
- Valor Saldo <VALORSALDO>: 10.636,84
Quando o cálculo é feito manualmente, pode-se perceber diferença de alguns centavos.
Quantmoedasaldo + cotações com sinais opostos
10.710,9676 - 0,50% - 0,80% + 0,60%
10.710,9676 - 0,50%) - 0,80% + 0,60%
(10.657,412762 - 0,80%) + 0,60%
(10.572,153456 + 0,60%) = 10.636,84- Variação monetária <CCVARIACAOMONETARIA>: 74,13
Ccsaldocomjuros - Valorsaldo - Ccjuros - Ccvalormulta
10.710,97 - 10.636,84 - 0 - 0 = 74,13Segunda baixa do título (2)
Saldo: 10.710,97
Recebido: 5.710,97
- Valor saldo com juros <CCSALDOCOMJUROS>: 5.000,00
Valorsaldo + Ccjuros + Ccvalormulta + Ccvariacaomonetaria - Quantmoedabaixado
10.636,84 + 0 + 0 + 74,13 - 5.710,9676 = 5.000,00
Valororiginal + todas as cotações após a original + Ccjuros + Ccvalormulta- Valor saldo na moeda <QUANTMOEDASALDO>: 5.000,00
Quantmoedasaldo (anterior) - Quantmoedabaixado
10.710,9676 - 5.710,9676 = 5.000,00- Valor Saldo <VALORSALDO>: 4.965,40
Quantmoedasaldo + cotações com sinais opostos
5.000,00 - 0,50% - 0,80% + 0,60%
(5.000,00 - 0,50%) - 0,80% + 0,60%
(4.975,00 - 0,80%) + 0,60%
(4.935,20 + 0,60%) = 4.965,40Quando fizemos o cálculo manualmente pode dar diferença de alguns centavos.
- Variação monetária <CCVARIACAOMONETARIA>: 34,60
Ccsaldocomjuros - Valorsaldo - Ccjuros - Ccvalormulta
5.000,00 - 4.965,40: 34,60Informar valores na moeda
Moeda do tipo “valor” (Dólar)
Neste caso, considera apenas a cotação atual. A seguir, exemplo de cenário.
- Título com valor 1.000,00 dólares (3.250,00 reais)
- Valor original <VALORORIGINAL>: 1.000,00
- Cotação atual <COTACAO>: 3,25
- Data última cotação <COTACAODATA>: 20/05/2018
- Valor saldo na moeda <QUANTMOEDASALDO>: 1.000,00
- Valor saldo com juros <CCSALDOCOMJUROS>: 3.250,00
Na lista do contas a receber vai aparecer o título.
Recebimento de U$300,00
- Altera-se a cotação no momento da baixa para 3,10
- Cotação do título: 3,25
- Cotação da baixa: 3,10
- Valor recebido na moeda <QUANTMOEDABAIXADO>: 300,00
- Valor recebido em reais <TOTALRECEBIDO>: 930,00
300,00 * 3,10 = 930,00- Variação monetária da baixa <TOTALVARIACAOMONETARIA>: - 45,00
300,00 * 3,10 = 930,00 300,00 * 3,25 = 975,00 930,00 - 975,00 = - 45,00- Valor saldo na moeda <QUANTMOEDASALDO>: 700,00
- Valor saldo com juros <CCSALDOCOMJUROS>: 2.275,00
- Valor saldo <VALORSALDO>: 2.275,00
- Valororiginal + Totalvariacaomonetaria - Totalrecebido:
3.250,00 + (- 45) - 930,00 = 2.275,00Na transação da baixa existe o parâmetro “Se título com moeda, permite editar valor da cotação”.
Ocorrências Bancárias
O que é uma Ocorrência Bancária?
Ocorrência são códigos definidos pelo banco que irão determinar certas ações que serão ou foram realizadas pelo banco no momento do envio do arquivo de remessa ou retorno de boletos.
Como Cadastrar uma Ocorrência Bancária?
Algumas ocorrências já vêm importadas na base de dados das nossas ferramentas. Porém, em alguns caso é preciso realizar o cadastro de novos códigos conforme necessário. Abaixo temos um vídeo explicativo de como realizar o cadastro de uma ocorrência bancária:
Achou o vídeo muito grande? Temos aqui também um breve resumo:
Ocorrências bancárias ficam localizadas em: módulo de finanças - >cadastros -> ocorrências bancárias -> para iniciar o cadastro pode clicar no botão novo e vai apresentar a seguinte tela:
Temos as seguintes opções:
- Tipo ocorrência: Aqui definimos se o tipo da remessa é de cobrança (para boletos emitidos) ou pagamento (para envio de pagamentos de contas a pagar).
- Ocorrência: Neste campo, informamos o código da ocorrência bancária conforme layout do banco.
- Banco: Informar o banco a qual essa ocorrência pertence.
- Descrição Remessa/Descrição Retorno: Campos para informar a descrição da ocorrência (um mesmo código de ocorrência pode ter uma descrição/ação para o envio da remessa e uma descrição/ação no recebimento do retorno)
- Tipo processo: Aqui definimos se a ocorrência vai baixar o título, apenas atualizar sua situação em relação ao banco ou se vai rejeitar o títulos(atualizar a informação também) quando importamos o arquivo de retorno bancário.
- Atualiza nosso número: (Informado se deve apenas atualizar a informação do Nosso Número no contas a Receber)
- Atualiza vencimento: (Informado se deve atualizar a data de vencimento do título)
- Confirma processamento: (Usado para confirmar se o título foi processado no retorno conforme a ocorrência exigir)
- Rejeita processamento: (Usado para alterar a situação do título caso o mesmo tenha alguma irregularidade conforme a ocorrência)
- Confirma alteração: (Ocorrências bancárias que servem para explicar a ação de alteração dos boletos enviados.)
- Remessa: (Define se é uma ocorrência apenas de remessa)
- Retorno: (Define se é uma ocorrência apenas de retorno)
Operações (Finanças)
Conciliação Bancária
SOBRE A CONCILIAÇÃO BANCÁRIA
A conciliação bancária é um processo que permite verificar e ajustar as diferenças entre o registro contábil da empresa e as informações fornecidas pelo banco. Em outras palavras, é a comparação entre o extrato bancário e o controle financeiro interno da empresa.
Além disso, é importante para garantir que todas as transações financeiras realizadas pela empresa, como pagamentos e recebimentos, estejam corretamente registradas tanto no sistema da empresa quanto no banco. Ajudando a identificar possíveis erros, como cheques que não foram compensados, transações duplicadas ou lançamentos não autorizados.
CONCILIAÇÃO BANCÁRIA NO EMA ERP OU ERPx
- Acesse o caminho: Módulo Finanças > Operações > Conciliação bancária.
Acessando a operação de Conciliação bancária, a primeira tela que veremos é a aba "Filtros", onde estarão disponíveis filtros relacionados aos registros de lançamentos que serão levados para a conciliação.
Importante ressaltar que: estes filtros são relacionados aos lançamentos/extrato que será levado para a aba "Conciliação", diferentemente dos filtros locais da aba "Conciliação" que são aplicados nos registros já enviados.
Além disso, para que estes registros sejam conciliados, eles devem estar como "Não conciliados" nos lançamentos financeiros, caso contrário, não irão aparecer na tela.
ABA FILTROS:
O parâmetro "Não considerar histórico", possui uma mensagem explicativa ao lado disponível no botão "?". Este parâmetro trabalha em conjunto com o campo "Conciliar automaticamente por" com as opções: 'Data + Valor', 'Data + Valor + Nr. Documento' e 'Nr. Documento + Valor'.
Com base nisso, quando marcado, o histórico não será levado em consideração na hora de listar os lançamentos, considerando apenas os campos que foram selecionados em "Conciliar automaticamente por".
No campo "Arquivo OFX/OFC" deve ser adicionado um arquivo com estas extensões, para assim, importar corretamente os lançamentos financeiros referentes a conta financeira selecionada.
ABA CONCILIAÇÃO:
Após informar os campos na aba "Filtros", serão filtrados e exibidos os registros na aba "Conciliação". Como é possível ver na primeira imagem disponibilizada acima, estamos conciliando registros por Nr. Documento e Valor, e também, não estamos considerando Histórico. Mas o que isso significa?
Ao configurar desta forma, significa que o sistema irá considerar registros que forem equivalentes, ou seja, um lançamento financeiro realizado no sistema que bata com o registro do extrato bancário, ambos possuindo mesmo Nr. Documento e Valor. Dessa forma, estes que estiverem equivalendo ficaram marcados na coluna "#", e poderão ser conciliados.
Obs.: Se no campo "Conciliar automaticamente por" estiver marcado uma opção que não se encaixe nas colunas que equivalem, ou seja, que nem todas as opções batem, como por exemplo 'Data + Valor' ou 'Data + Valor + Nr. Documento', a coluna "#" não virá marcada. Neste exemplo, a data não é a mesma nos dois registros, e por isso não virá marcado.
FILTROS LOCAIS
Agora partindo para os filtros locais, que são eles: "Período", "Lançamentos", "Valor", "Nr.documento" e "Histórico", além dos botões "Aplicar [F5]" e "Limpar filtros". Estes serão aplicados nos registros que já estiverem listados na tela, atuando como um subfiltro.
Dessa forma, os lançamentos financeiros e o extrato devem respeitar a filtragem estabelecida localmente.
LANÇAMENTOS
No exemplo abaixo, foi utilizado o filtro "Lançamentos", que vem com as opções "Todos", "Conciliados" e "Não conciliados".
LANÇAMENTOS CONCILIADOS
Selecionado a opção "Conciliados", foram listados os registros que são equivalentes, os que estão com a coluna "#" marcada.
LANÇAMENTOS NÃO CONCILIADOS
Já aqui, foi utilizado o filtro "Lançamentos" selecionando a opção "Não conciliados", em que foram listados os registros que não são equivalentes, ou seja, que não estão com a coluna "#" marcada.
Obs.: Aqui nenhum lançamento financeiro foi exibido porque os que existiam se assemelhavam com o extrato bancário.
LANÇAMENTOS CONCILIADOS E NÃO CONCILIADOS
Para concluir, foi utilizado o filtro "Lançamentos" selecionando a opção "Todos", em que foram listados todos os registros, independente de sua equivalência.
NÚMERO DOCUMENTO (Nr. Documento)
O filtro "Nr. Documento" irá buscar dentre os registros, aqueles que possuírem o número do documento igual ao digitado, como mostra o exemplo abaixo:
HISTÓRICO
O filtro "Histórico" irá buscar dentre os registros, aqueles que possuírem o histórico igual ao digitado, como mostra o exemplo abaixo:
VALOR
O filtro "Valor" irá buscar dentre os registros, aqueles que possuírem um valor que está dentro do limite estabelecido, como mostra o exemplo abaixo:
AÇÕES LOCAIS
Agora partindo para as ações disponibilizadas na tela, que são elas: "Receber e cobrar", "Receber e pagar", "Cobrar", "Pagar" e "Extrato bancário", além do próprio botão "Ações".
RECEBER E COBRAR
A ação "Receber e cobrar" permite a criação de um título a receber e posteriormente sua cobrança diretamente na tela, para caso seja necessário realizar esta operação no meio de uma conciliação.
PAGAR E COBRAR
A ação "Pagar e cobrar" permite a criação de um título a pagar e posteriormente sua cobrança diretamente na tela, para caso seja necessário realizar esta operação no meio de uma conciliação.
COBRAR
A ação "Cobrar" permite a cobrança de um título a receber diretamente na tela, para caso seja necessário realizar esta operação no meio de uma conciliação.
PAGAR
A ação "Pagar" permite o pagamento de um título a pagar diretamente na tela, para caso seja necessário realizar esta operação no meio de uma conciliação.
EXTRATO DE CONTAS
A ação "Extrato de contas" abre o extrato referente aos lançamentos financeiros, exibindo suas informações e valores conforme filtragem.
CONSIDERAÇÕES FINAIS
Caso exista alguma inconsistência de informações sobre o processo, ou que alguma parte está funcionando de modo que não deveria, seguindo o fluxo determinado, deverá ser aberta uma tarefa para posterior correção.
Estorno do Encontro de Contas
Passo 1
Acessar:
- Módulo de Finanças.
- Acessar encontro de contas pela DATA/CLIENTE.
- Clicar com o botão direito no registro.
- "Rastrear contas a receber".
- Selecionar o título
- Rastrear recebimentos
- Verificar as informações:
- "Conta depósito"
- "Data financ"
- "Observação"
- Etc...
Passo 2
Acessar:
- Módulo de Finanças.
- Lançamento financeiro.
- Localizar caixa da conta depósito na aba inferior.
- Filtrar pela data/valor ou cliente.
- Desmarcar o parâmetro "CONC".
Passo 3
- Voltar para a tela de contas novamente (Finanças > Encontro de contas)
- Fazer o mesmo processo com contas a pagar (Botão direito> Rastrear contas a pagar)
- Botão direito sob o título > Rastrear pagamento
- Olhar o valor do pagamento e a conta depósito
Passo 4
- Retornando para Finanças > Lançamento financeiro
- Acessar caixa de pagamento do título
- Filtrar pela data/valor CHEIO ou cliente
- Desmarcar o parâmetro "CONC"
Então, após fazer ambas as operações, você poderá retornar no ENCONTRO DE CONTAS e estornar o mesmo.
Controle de Cheques
Conceito de Cheque e Tipos
O cheque é um título de crédito emitido em favor de terceiros, em razão de fundos que o emitente possui em determinada instituição financeira.
Ao Portador:
Esse documento é emitido sem a identificação do beneficiário na folha. Isso é: Pode ser sacado por qualquer pessoa.
*Teto máximo de R$100,00
Cheque Nominal
Documento emitido com o nome do favorecido destacado na folha. Caso outra pessoa vá fazer o depósito/saque do cheque, é necessário ser endossado na parte de trás da folha com a assinatura do beneficiário.
Cruzado
Documento emitido com duas linhas paralelas feitas a caneta. Isso porque o valor do tipo de cheque não pode ser sacado no caixa - deve ser depositado na conta do beneficiário corrente ou poupança.
Caução
Documento entregue como garantia para possíveis prejuízos durante as transações.
Pré-datado
Documento em que o valor será transferido na data mencionada no talão - você menciona o valor e o dia para desconto/compensação.
Consignado
Documento emitido em nome do beneficiário que por possuir pagamento em aberto com um terceiro, faz a transferência do cheque para o mesmo.
Resumo sobre Controle
Atualmente é possível fazer o controle de cheques manual (através de planilhas e anotações) ou através do SAP (Sistema de Gestão empresarial) - nos casos a seguir, estaremos passando o fluxo do sistema ERP.
Parâmetros Gerais para Operação com Cheque
- Em Configurações do módulo de Alertas há a opção de receber uma notificação ao entrar no sistema referente aos cheques não compensados que há no financeiro.
● Em Configurações do módulo de Finanças há alguns parâmetros para o controle de cheque no sistema.
- Em Contas Financeiras é possível parametrizar para baixar títulos no momento do depósito ou da compensação.
Sobre a transação de lote de cheques pré-datados
O conceito principal é situar o cliente acerca de qual movimentação está sendo feita no cheque.
● Em Configurações do módulo de Finanças há um parâmetro para considerar o cheque na Bussola financeira.
Finanças > Bussola Financeira:
- Em Matriz/Filial temos como configurar a transação que será utilizada para troco das operações com cheque. (Botão direito sobre a filial desejada > Parâmetros Financeiros)
Dicas e conceitos para operar no ERP
- Na tela de cheques é possível filtrar por “Bom para”, que faz referência a data base para compensação do cheque pré.
- Toda movimentação de cheque é feita por meio de lotes.
- Necessário entender que o lançamento financeiro é gerado automaticamente após operações de movimentação de caixa dos títulos, logo a transação de lançamento é configurada na transação das operações financeiras (exemplo: desconto duplicata/ baixa título).
O lançamento financeiro é o registro de gasto ou de uma receita, com a data, descrição, valor e classificação. De forma resumida: Controla a movimentação periódica da conta financeira. Conciliar nada mais é controlar e reconhecer que aquele saldo entrou ou saiu da sua conta no extrato.
Brevidade sobre o CMC7
Código de barras/identificação do cheque. (Finanças> Contas a receber>Novo>Seleciona cheque)
Brevidade sobre Alíneas
Acerca dos fluxos, vamos trabalhar com as Alíneas que nada mais são do que descrições de razão para devolução de um cheque. (Finanças > Alíneas)
Controle de Cheque Pré
Controle de Cheque Consignado
Ponto importante para validar durante atendimento:
Quando o cliente solicitar auxílio pois não recebeu o pagamento do cheque emitido no contas a receber, no qual utilizou para fazer o pagamento do título do fornecedor. Você deve acessar diretamente o cheque para fazer a operação de estorno de compensação. Caso você acesse o lote ou CP e tente estornar um dos dois antes, o sistema irá retornar:
Erro estornando lote de cheques! Lote não pode ser estornado, pois já foi utilizado em pagamentos!
Erro estornando lançamento! Erro estornando consignação de cheque-pré datado!
Erro modificando situação do cheque! Primeiro estorne a compensação do cheque consignado!
Ordem para Estorno da operação de consignação:
No sistema existe uma ordem para realizar o estorno da consignação do cheque:
- Estornar Compensação de Cheque Recebido Consignado
- Devolução do Cheque Recebido
- Estornar pagamento no Contas a Pagar
- Caso seja necessário estorno total da movimentação, pode-se por último estornar o lote. Porém cheque voltará para situação em aberto
Adentrando Desconto de Cheque: Breve resumo
O desconto de cheque é um adiantamento de capital, feito do banco para o cliente, possibilitando o recebimento anterior à data de recebimento dos recursos do título.
Esse valor não é total, isso porque o banco cobra Encargos sobre o desconto. (IOF - Imposto sobre Operações Financeiras/Taxa Desconto - Juros Mensal até a compensação do cheque/ Taxa Administrativa - Cobrança das despesas e Controle de Créditos).
A instituição financeira tem o direito de regressar. Caso o título (cheque) não seja pago pelo devedor, o banco deverá ser reembolsado com inclusão de juros/encargos.
Isso é, a obrigação de cobrança do cliente é da empresa e não do banco. Por isso a necessidade de realizar o controle de descontos no sistema
Sobre a transação de borderô para desconto
Para realizar a operação que veremos a seguir é necessário ter a transação de borderô configurada corretamente. Geralmente é configurada pela área de serviços através da implantação de acordo com as informações bancárias.
Deve-se atentar para a operação se o “Tipo” e “Situação Título” está setado para desconto duplicata e descontado. (Configuração > Tipo transação Finanças > Transações de Borderô)
Controle de Cheque Descontado
Sobre Cheque em Custódia
A operação com o cheque em custódia é informar internamente que o cheque está em posse do Banco. Isso é, o banco está guardando o cheque para realizar a compensação na data do mesmo. Operação apenas para controle interno.
Sobre Relatórios disponíveis no Sistema
Atualmente no sistema conseguimos tirar relatório de todas as telas de filtros e também temos o relatório padrão para posição de cheques no sistema.
Adiantamentos
O que é Adiantamento?
Adiantamento financeiro é quando o valor de uma COMPRA ou VENDA é repassado ou recebido anteriormente a operação. Usado muitas vezes para garantir preço de uma mercadoria com entrega futura, na qual o comprador já adianta o pagamento desse produto antes mesmo do faturamento.
Como Configurar um Adiantamento:
É possível parametrizar a transação em Configurações -> Tipo transação finanças -> Adiantamentos.
Ao criar as transações devemos nos atentar nos parâmetros para que a mesma atenda todas as necessidades conforme vídeo demonstrativo:
Gerando um Adiantamento:
Há três formas de realizar o lançamento de adiantamento no sistema:
Lançamento de pedido de venda
Em Configurações -> Tipo transação vendas-> Pedidos -> aba Opções, há o parâmetro “Lança adiantamento ao gravar o pedido”. Se marcado irá abrir a tela para cadastro de adiantamento ao concluir o pedido.
Lançamento Manual
Em Finanças > Criar adiantamento ou Finanças > Adiantamentos > Novo [F2]. Irá abrir a tela para cadastro de adiantamento para preencher conforme a necessidade:
Lançamento de Ordem de Compra
Em Configurações -> Tipo transação compra-> Ordens de Compra, aba Principal, há o parâmetro “Lança adiantamento ao gravar a ordem de compra”. Se marcado irá abrir a tela para cadastro de adiantamento ao concluir a OC.
