Moeda

Parametrização e Momento de conversão

Parametrização

• Menu de Configuração > Guia de Operações e parâmetros gerais > Comércio exterior
• Utiliza controle de moedas 'marcado'

Informar valores na moeda:

• Real (padrão): nas operações de criação do título, cobrança, pagamento, substituição e encontro de contas, os valores exibidos na tela serão sempre em reais.
• Selecionada: nas operações de criação do título, cobrança, pagamento, substituição e encontro de contas, os valores exibidos na tela são na moeda do título. 

Momento da conversão

A moeda pode ser de dois tipos:

• Valor: o cálculo é feito na lista de contas a receber;
• Índice (%): o cálculo é feito no momento em que faz a cotação da moeda.

Variação monetária.

• É a variação ocorrida entre o valor da compra e o valor pago em função da valorização ou desvalorização da moeda corrente em relação a outra moeda. Exemplo: Comprei um produto por U$ 100,00, para pagar em 30 dias. No dia da compra, o câmbio era 2,50, correspondendo a R$ 250,00. No dia do pagamento, o câmbio era 2,70, correspondendo a R$ 270,00. Conclusão: R$ 20,00 é a variação monetária

Exemplo do cálculo utilizado na variação monetária:

Na substituição de títulos por cheque, os novos títulos/cheque ficam com IDMOEDA 0 ou seja, não existe controle de moeda para cheque.

Informar valores na moeda: Real (Padrão) e Cenários.

Moeda tipo "valor" (CUB)

Cadastro do contrato:

Em casos onde trabalha-se com geração de títulos através de contrato, como no caso das construtoras, os cálculos são efetuados considerando sempre a cotação da data do contrato/título e a última cotação.

Em contratos cujo a moeda configurada seja Índice, caso ocorra a seguinte situação: O contrato foi lançado no mês 5, o contas a receber foi gerado apenas no mês 6, e a cotação da moeda foi realizada antes de gerar o contas a receber, será necessário que seja utilizada a ação "Atualizar títulos" na lista de moedas, para que os títulos seja recalculados com a variação monetária correta.

Em resumo: apenas quando o contrato é lançado com a moeda Índice, o contas a receber gerado no mês seguinte e depois da cotação da moeda, é necessário atualizar os títulos. Caso contrário o sistema atualiza automaticamente os títulos ao realizar a cotação.

Cenário

Baixa parcial de um título com a moeda CUB que possui juros, multa e variação monetária, e o valor baixado é menor que 'juros + multa'.

Entendendo os valores do título

Ex: contrato de 01 /01 /2018 e data atual 23/05/2018

• Data do contrato: 01/01/2018
• Data cotação original <DATACOTACAO>: 01/01/2018
• Cotação original <VALORCOTACAO>: 1.535,80
• Cotação atual <COTACAO>: 1.585,35
• Data última cotação <COTACAODATA>: 01/05/2018
• Valor original <VALORORIGINAL>: 10.000,00
• Valor juros <CCJUROS>: 1.465,81

(((Valororiginal+ Ccvariacaomonetaria) * % juros (3)) / 30) 
* dias atraso (142)(((10.000,00 + 322,63) * 3%) / 30) 
* 142((10.322,63 * 3%) /30) 
* 14210,3226 * 142 = 1.465,81

• Valor juros na moeda <CCQUANTMOEDAJUROS>: 0,924597

Ccjuros / Cotacao
1.465,81 / 1.585,35 = 0,924597

• Valor da multa <CCVALORMULTA>: 206,45

(Valororiginal + Ccvariacaomonetaria) * % multa
(10.000,00 + 322,63) * 2 % = 206,45

• Valor da multa na moeda <CCQUANTMOEDAMULTA>: 0,130224

Ccvalormulta / Cotacao
206,45 / 1.585,35 = 0,130224

• Variação monetária <CCVARIACAOMONETARIA>: 322,63

Ccsaldocomjuros - Valorsaldo - Ccjuros - Ccvalormulta
11.994,89 - 10.000,00 - 1.465,81 - 206,45 = 322,63

• Valor saldo com juros na moeda <CCQUANTMOEDASALDOCOMJUROS>: 7,566083

Ccsaldocomjuros / Cotacao
11.994,89 / 1.585,35 = 7,566083

• Valor atualizado na moeda  <QUANTMOEDAATUALIZADO>: 6,511264

Valororiginal / Valorcotacao
10.000,00 / 1.535,80 =  6,511264

• Valor original na moeda <QUANTMOEDAORIGINAL>: 6,511264

Valororiginal / Valorcotacao 10.000,00 / 1.535,80 = 6,511264

Quando a moeda é do tipo “valor”, o QUANTMOEDAATUALIZADO e QUANTMOEDAORIGINAL são iguais.

• Valor saldo com juros  <CCSALDOCOMJUROS>: 11.994,89

(Quantmoedaoriginal * Cotacao) + Ccjuros + Ccvalormulta
(6,511264 * 1.585.35) + 1.465,81 + 206,45 = 11.994,89

• Valor saldo na moeda <QUANTMOEDASALDO>: 6,511264

Quantmoedasaldo (anterior) - Quantmoedabaixado
6,511264 - 0 = 6,511264

Quando o valor recebido é menor que juros + multa, a diferença é somada no saldo e então o QUANTMOEDASALDO é alterado.

• Valor Saldo <VALORSALDO>: 10.000,00

Quantmoedasaldo * Valorcotacao
6,511264 * 1.535,80  = 10.000,00

Recebimento de 1.000,00 (menos que juros+multa = 1.672,26)

Juros e multa são zerados após a baixa

• Valor saldo com juros <CCSALDOCOMJUROS>: 10.994,89

Quantmoedaoriginal * Cotacao + Ccjuros + Ccvalormulta
6,511264 * 1.585,35 + 672,26 (saldo juros+multa) = 10.994,89

• Valor saldo com juros na moeda <CCQUANTMOEDASALDOCOMJUROS>: 6,935308

Ccsaldocomjuros / Cotacao
10.994,89 / 1.585,35 = 6,935308

• Valor saldo na moeda <QUANTMOEDASALDO>: 6,935309

Quantmoedasaldo (anterior) + saldo de juros e multa (neste caso apenas, porque o valor baixado é menor que a soma de juros e multa)
6,511264 + 0,424045 (672,26 / 1.585,35) = 6,935309

O QUANTMOEDABAIXADO não foi alterado porque o valor baixado foi menor que juros e multa.

• Valor Saldo <VALORSALDO>: 10.651,25

Quantmoedasaldo * Valorcotacao
6,935309 * 1.535,80 = 10.651,25

• Variação monetária <CCVARIACAOMONETARIA>: 343,64

Ccsaldocomjuros - Valorsaldo - Ccjuros - Ccvalormulta
10.994,89 - 10.651,25 - 0 - 0 = 343,64

Cenário 

Segunda baixa do título

Saldo: 10.994,89

Recebido: 5.994,89

• Valor saldo com juros <CCSALDOCOMJUROS>: 5.000,00

Quantmoedaoriginal * Cotacao + Ccjuros + Ccvalormulta - Quantmoedabaixado
(6,511264 * 1.585,35) + 672,26 - (3,781431 * 1.585,35)
10.322,632 + 672,26 - 5.994,892 = 5.000,00

• Valor saldo com juros na moeda <CCQUANTMOEDASALDOCOMJUROS>: 3,153878

Ccsaldocomjuros / Cotacao
5.000,00 / 1.585,35 = 3,153878

• Valor saldo na moeda <QUANTMOEDASALDO>: 3,153878

Quantmoedasaldo (anterior) - Quantmoedabaixado
6,935309 - 3,781431 = 3,153878

• Valor Saldo <VALORSALDO>: 4.843,73

Quantmoedasaldo * Valorcotacao
3,153878 * 1.535,80  = 4.843,73

• Variação monetária <CCVARIACAOMONETARIA>: 156,27

Ccsaldocomjuros - Valorsaldo - Ccjuros - Ccvalormulta
5.000,00- 4.843,73 = 156,27

Moeda do tipo “Índice (%)” (IGPM)

• Os cálculos são efetuados considerando todas as cotações após a data do contrato/título;
• A cotação pode ser positiva ou negativa.

Finanças > Cadastros > Moedas: localizar a moeda na lista e selecionar a ação 'Realizar cotação'

Cenário

Título em atraso com cotação/variação positiva.

• Data do contrato: 01/01/2018
• Data cotação original <DATACOTACAO>: 01/01/2018
• Cotação original <VALORCOTACAO>: 0,30
• Cotações após o contrato: 0,50, 0,80, - 0,60
• Cotação atual <COTACAO>: -0,60
• Data última cotação <COTACAODATA>: 01/05/2018
• Valor original <VALORORIGINAL>: 10.000,00
• Valor juros <CCJUROS>: 1.439,96

(((Valororiginal+ Ccvariacaomonetaria) * % juros (3))/30) * dias atraso (143)
(((10.000,00 + 69,62) * 3%) /30) * 143
((10.069,62 * 3%) / 30) * 143
10,06962 * 143 = 1.439,96

• Valor juros na moeda <CCQUANTMOEDAJUROS>: 1.439,96.

No IGPM, é o mesmo valor do CCJUROS

• Valor da multa <CCVALORMULTA>: 201,39

(Valororiginal + Ccvariacaomonetaria) * % multa
(10.000,00 + 69,62) * 2 % = 201,39

• Valor da multa na moeda <CCQUANTMOEDAMULTA>: 201,39

No IGPM, é o mesmo valor do CCVALORMULTA

• Variação monetária <CCVARIACAOMONETARIA>: 69,62

Ccsaldocomjuros - Valorsaldo - Ccjuros - Ccvalormulta
11.710,97 - 10.000,00 - 1.439,96 - 201,39 = 69,62

• Valor saldo com juros na moeda <CCQUANTMOEDASALDOCOMJUROS>: 11.710,97

É o mesmo valor do CCSALDOCOMJUROS

• Valor atualizado na moeda <QUANTMOEDAATUALIZADO>: 10.0069,6176

Valororiginal + todas as cotações após a original
10.000,00 + 0,50% + 0,80% - 0,60%
10.000,00 + 0,50%) + 0,80% - 0,60%
10.050,00 + 0,80%) - 0,60%
(10.130,40 - 0,60%) = 10.069,618

• Valor original na moeda <QUANTMOEDAORIGINAL>: 10.000,00

É o valor original.

• Valor saldo com juros <CCSALDOCOMJUROS>: 11.710,97

Valorsaldo + Ccjuros + Ccvalormulta + Ccvariacaomonetaria
10.000,00 + 1.439,96 + 201,39 + 69,62 = 11.710,97

• Valor saldo na moeda <QUANTMOEDASALDO>: 10.069,6176

Quantmoedasaldo (anterior) - Quantmoedabaixado
10.069,6176 - 0 = 10.069,6176

• Valor Saldo <VALORSALDO>: 10.000,00

Quantmoedasaldo + cotações com sinais opostos
10.069,6176 - 0,50% - 0,80% + 0,60%
(10.069,6176 - 0,50%) - 0,80% + 0,60%
(10.019,269512 - 0,80%) + 0,60%
(9.939,115356 + 0,60%) = 10.000,00

Quando o cálculo é feito manualmente, pode-se perceber diferença de alguns centavos.

Quando o valor recebido é menor que juros+multa, a diferença é somada no saldo e então o QUANTMOEDASALDO é alterado.

Recebimento de 1.000,00 (menos que juros+multa = 1.6741,35)

Juros e multas são zerados após a baixa.

• Valor saldo com juros <CCSALDOCOMJUROS>: 10.710,97

Valorsaldo + Ccjuros + Ccvalormulta + Ccvariacaomonetaria
10.000,00 + 641,35 (saldo da baixa) + 69,62 = 10.710,97

• Valor saldo na moeda <QUANTMOEDASALDO>: 10.710,9676

Quantmoedasaldo (anterior) + saldo de juros e multa (neste caso apenas, porque o valor baixado é menor que a soma de juros e multa)
10.069,618 + 641,35 = 10.710,9676

O QUANTMOEDABAIXADO não foi alterado porque o valor baixado foi menor que juros e multa.

• Valor Saldo <VALORSALDO>: 10.636,84

Quando o cálculo é feito manualmente, pode-se perceber diferença de alguns centavos.

Quantmoedasaldo + cotações com sinais opostos
10.710,9676 - 0,50% - 0,80% + 0,60%
10.710,9676 - 0,50%) - 0,80% + 0,60%
(10.657,412762 - 0,80%) + 0,60%
(10.572,153456 + 0,60%) = 10.636,84

• Variação monetária <CCVARIACAOMONETARIA>: 74,13

Ccsaldocomjuros - Valorsaldo - Ccjuros - Ccvalormulta
10.710,97 - 10.636,84 - 0 - 0 = 74,13

Segunda baixa do título (2)

Saldo: 10.710,97

Recebido: 5.710,97 

• Valor saldo com juros <CCSALDOCOMJUROS>: 5.000,00

Valorsaldo + Ccjuros + Ccvalormulta + Ccvariacaomonetaria - Quantmoedabaixado
10.636,84 + 0 + 0 + 74,13 - 5.710,9676 = 5.000,00
Valororiginal + todas as cotações após a original + Ccjuros + Ccvalormulta

• Valor saldo na moeda <QUANTMOEDASALDO>: 5.000,00 

Quantmoedasaldo (anterior) - Quantmoedabaixado
10.710,9676 - 5.710,9676 = 5.000,00

• Valor Saldo <VALORSALDO>: 4.965,40

Quantmoedasaldo + cotações com sinais opostos
5.000,00 - 0,50% - 0,80% + 0,60%
(5.000,00 - 0,50%) - 0,80% + 0,60%
(4.975,00 - 0,80%) + 0,60%
(4.935,20 + 0,60%) = 4.965,40

Quando fizemos o cálculo manualmente pode dar diferença de alguns centavos.

• Variação monetária <CCVARIACAOMONETARIA>: 34,60

Ccsaldocomjuros - Valorsaldo - Ccjuros - Ccvalormulta
5.000,00 - 4.965,40: 34,60

Informar valores na moeda

Moeda do tipo “valor” (Dólar)

Neste caso, considera apenas a cotação atual. A seguir, exemplo de cenário.

• Título com valor 1.000,00 dólares (3.250,00 reais)
• Valor original <VALORORIGINAL>: 1.000,00
• Cotação atual <COTACAO>: 3,25
• Data última cotação <COTACAODATA>: 20/05/2018
• Valor saldo na moeda <QUANTMOEDASALDO>: 1.000,00
• Valor saldo com juros <CCSALDOCOMJUROS>: 3.250,00

Na lista do contas a receber vai aparecer o título.

Recebimento de U$300,00

• Altera-se a cotação no momento da baixa para 3,10
• Cotação do título: 3,25
• Cotação da baixa: 3,10
• Valor recebido na moeda <QUANTMOEDABAIXADO>: 300,00
• Valor recebido em reais <TOTALRECEBIDO>: 930,00

300,00 * 3,10 = 930,00

• Variação monetária da baixa <TOTALVARIACAOMONETARIA>: - 45,00

300,00 * 3,10 = 930,00 300,00 * 3,25 = 975,00 930,00 - 975,00 = - 45,00

• Valor saldo na moeda <QUANTMOEDASALDO>: 700,00 
• Valor saldo com juros <CCSALDOCOMJUROS>: 2.275,00
• Valor saldo <VALORSALDO>: 2.275,00
• Valororiginal + Totalvariacaomonetaria - Totalrecebido:

3.250,00 + (- 45) - 930,00 = 2.275,00

Na transação da baixa existe o parâmetro “Se título com moeda, permite editar valor da cotação”.